投資信託は、個人投資家にとって魅力的な投資対象の一つです。しかし、初めての方にとっては、投資信託に関する基礎知識が不足していることが多く、投資信託にどのように取り組めば良いのかが分からないという方も多いと思います。そこで、本記事では、投資信託についての基本情報を分かりやすく解説します。
【投資信託とは】
投資信託とは、投資家から集めたお金を、投資家の代わりにプロのファンドマネージャーが運用する金融商品のことです。投資信託には、株式型や債券型、混合型(バランス型)、不動産型などの様々な種類があり、それぞれ異なる投資対象に投資することができます。
投資信託の種類
株式型、債券型、混合型(バランス型)、不動産型、商品型など様々な種類があります。
株式型は、株式市場での株式投資をおもとするもので、株式市場の上昇に伴い投資信託の価値も上がります。
債権型は、債券市場での投資を主とするもので、安定的な収益を狙う投資家に向いています。
混合型は、株式と債券型の両方の要素を含んだもので、バランスの良いリスク分散を狙う投資家に向いています。
不動産型は、不動産市場に投資をするもので、不動産市場の上昇に伴い投資信託の価値も上がります。
投資信託のリスク
投資信託には、価格変動や為替変動、信託報酬などのリスクがあります。また、株式型は市場価格変動に大きく左右されます。
投資家は、自分の投資目的やリスク許容度に応じて、適切な投資信託を選択することが重要です。
また、ファンドマネージャーの腕によって左右されることがある為、ファンドマネージャーの過去の実績なども検討することが大切です。
【投資信託のメリット】
投資信託のメリットとして、以下の点が挙げられます。
分散投資がしやすい
複数の投資先に分散投資することができるため、リスク分散ができます。
プロが運用してくれる
ファンドマネージャーが運用してくれるため、素人が個別株式を選ぶよりも専門的な知識が必要ないため、初心者でも安心して投資を始めることができます。
投資額が少なくても始められる
投資信託は、少ない金額からでも投資を始めることができます。
投資信託のデメリット
一方、投資信託のデメリットとして、以下の点が挙げられます。
運用成績が悪くなる可能性がある
ファンドマネージャーが運用するため、その能力次第で運用成績が左右されます。また、市場環境や経済情勢の変化などによって、運用成績が悪くなる可能性もあります。
運用コストがかかる
投資信託には、運用コストや手数料がかかるため、その分だけ投資利益が減少する可能性があります。
投資信託を選ぶ際の基準
自分の投資目的に合った投資信託を選ぶ
投資信託は種類が豊富で、株式型、債券型、混合型などさまざまな種類があります。自分の投資目的に合った投資信託を選ぶことが大切です。
運用成績を調べる
過去の運用成績やファンドマネージャーの運用方針を調べることが重要です。過去の運用成績が良好であるか、また運用方針が投資家の投資目的に適合しているかを確認することが大切です。
リスクについて理解する
投資信託にはリスクがあります。投資家自身のリスク許容度に応じて、リスクを抑えた投資信託を選ぶことが大切です。また、投資信託には信託報酬がかかるため、自分の投資額やリスク許容度に合った信託報酬の低い投資信託を選ぶことも重要です。
分散投資をする
単一の投資先にリスクが集中しないよう、複数の投資先に投資することが大切です。分散投資をすることで、リスクを抑えながら投資効果を上げることができます。
税金について理解する
投資信託から得た利益は、税金がかかることがあります。税金の制度や税率を理解し、最も効率的な投資を行うことが大切です。
投資をする上で、ＮＩＳＡ、つみたてＮＩＳＡやｉＤｅＣｏなどの制度は必ず利用しましょう。
ためて、ふやして、進化する。
資産形成なら ＜＜ひふみ投信＞＞
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
★★ ひふみ投信の特徴 ★★
┏━━━━━┓
┃特徴 1 ┃ ■ 主に日本の成長企業に投資します ■
┗━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
お客様からお預かりした資産を、主に日本の成長企業に投資することで
お客様の長期的な資産形成を応援するとともに、日本の未来に貢献します。
┏━━━━━┓
┃特徴 2 ┃ ■ 守りながらふやす運用に挑戦します ■
┗━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
基準価額の上下動に伴うお客様のハラハラ、ドキドキ感をできるだけ軽減し、
かつ着実なリターンを目指した「守りながらふやす」運用に挑戦します。
┏━━━━━┓
┃特徴 3 ┃ ■ 顔が見える運用 ■
┗━━━━━┻━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
セミナーや動画配信などを通じてお客様とのコミュニケーションをはかり
大切なお金を安心して任せていただける存在を目指します。
ひふみ投信の口座開設はこちら⇒ NISA・つみたてNISAなら ひふみ投信
まとめ
- 自分の投資目的に合ったものを選ぶ
- 自分の投資限度額やリスク許容度を知る
- 手数料が少ないものを選ぶ
- 積立分散、時間分散や複数の投資先に投資をする
- 過去の運用実績を確認する
- NISA、つみたてNISA、iDeCoを活用して税金対策をする
以上、投資信託の基本の記事を書かせていただきました。自分の投資目的に合った投資ができるといいですね。
投資額はいくらか。リスク許容度はどれくらいか。納得性や居心地はどうなのかなど、ハラハラドキドキしながら投資はするものではないので、しっかり自分の資産を確認しながら投資をしていきましょう。
最後までお読みいただきありがとうございました。
節約して貯蓄率を高めたい方はこちら。
節約して、貯蓄に回したい人はこちら⇒ NISA・つみたてNISAなら ひふみ投信
